福建开放大学个人理财形考任务1作业答案

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1. 个人理财目标有以下几方面的特征（ ）
A. 周期性
B. 阶段性
C. 个人性
D. 总体性
2. 家庭生命周期可以分为（ ）阶段。
A. 形成期
B. 成长期
C. 成熟期
D. 衰老期
3. 我们把理财价值观分成四种类型，即（ ）
A. 偏退型
B. 偏当前享受型
C. 偏购房型
D. 偏子女型
4. 下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？（ ）
A. 外汇
B. 投资基金
C. 信托产品
D. 国债
5. 实现个人理财目标应注意因素：（ ）
A. 时间性
B. 总体性
C. 可行性
D. 操作性
6. 购买银行理财产品的步骤包括：（ ）
A. 了解自己的理财目标
B. 评估自身风险承受能力
C. 了解投资者购买的产品
D. 选择一个信任的银行
7. 进行理财规划时资产配置的策略包括：（ ）
A. 制订投资策略
B. 买入并持有策略
C. 恒定比率调节法
D. 非恒定比率法
8. 个人住房消费贷款是指贷款人向借款人发放的用于购买住房的贷款，贷款利率是按照人民银行公布的住房贷款利率执行，利率一般分（ ）几种。
A. 5年以上
B. 1年以上
C. 5年
D. 5年以下
9. 资产配置的步骤包括：（ ）
A. 制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少
B. 选择时机，即在什么时候完成投资组合
C. 选择具体的理财产品，构建投资组合
D. 评估自身风险承受能力
10. 银行理财是指商业银行的下列哪些行为？ （ ）
A. 了解和发掘客户需求
B. 分析客户的财务状况
C. 制订客户财务管理目标和计划
D. 帮助客户选择金融产品并以实现理财目标
11. 个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。
12. 在一般情况下，一国利率下跌，货币汇率的走势就疲软;利率上升，货币汇率走势偏好。
13. 在萧条时期，中央银行应提高利息率，减少货币供应，抑制经济的恶性发展。
14. 通货膨胀与物价上涨有密切的联系，物价上涨会导致通货膨胀。
15. 每月归还房贷的金额以不超过家庭当月总收入的三分之一为宜。
16. 个人综合消费贷款能满足客户各方面的消费需求，提前享受舒适生活。
17. 如果投资期限越短，投资风险较低的金融工具比率就应当越低。
18. 个人存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日，最长不超过2年。
19. 借款人以抵押方式申请个人住房贷款时，可以借款人为受益人购买财产保险。
20. 年金是指一定时期内一系列相等金额的收付款项。