事业单位职业年金投资决策模型及随机仿真算法

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雅宝题库解析：
事业单位职业年金是保障我国事业单位养老制度改革顺利进行的必要手段，是我国多支柱养老保险体系的重要组成部分。发展事业单位职业年金对建设公平统一的养老制度、构建和谐社会有重大意义。同企业年金一样，投资决策是职业年金运营管理的重要内容，虽然企业年金投资运营理论研究和实践探索都已经取得了丰硕成果，积累了宝贵的经验，但是由于事业单位在组织属性、管理对象、聘用关系、职业特点等方面与企业有着明显不同，因此事业单位的职业年金投资决策不能完全照搬企业年金的经验。本文以事业单位职业年金投资决策为研究对象，展开研究：分析了事业单位职业年金管理模式。结合事业单位特点，分析职业年金的缴费、投资、给付特点，以及职业年金投资主体构成和职业年金投资监管中的政府角色，提炼出事业职业年金管理模式对投资决策的影响因素。分析了事业单位职业年金运营环境。结合企业年金市场化运营的经验，从投资、操作、风险、监管、税收、立法等五个层面分析职业年金运营环境特点，总结出年金投资决策过程中需要考虑的运营环境因素。建立了事业单位职业年金投资决策流程。结合事业单位职工风险偏好特征和职业年金投资保值增值的目标，提出了包括风险态度调查、投资团队组建、投资组合管理、投资风险监控、信息披露在内的五步骤职业年金投资决策的参考流程。建立了事业单位职业年金绩效评估体系。结合职业年金信托投资、多主体参与投资的特点，建立了系统考察受托人，基金托管人、投资管理人、账户管理人的投资绩效评估体系，为实现投资决策过程持续改进提供支撑。